ОБЗОР Работа с Юр. счетами в Банках РФ

Troublemaker

Новичок
На BDF с
17.01.19
Сообщения
31
Симпатии
2
Баллы
8
Репутация
0
BDF Coin
0
BDF Coin Old
0,00
Garant RUB
0
#1
За последнее время Банки РФ все лучше и лучше справляются с выявлением "сомнительных" операций ,
а именно операций попадающих под действие всем известного 115-Фз.
Кто работает в этой сфере знает заранее , что счету долго не прожить и надо успеть поработать максимально эффективно ,
но порой ,они не обращают внимание на важную деталь.
Критерии выявляющие данные операции тщательно скрывают да и это скорее всего просто алгоритмы,
которые делают сравнительный анализ.
Кое что ,конечно, известно , это и 1.1 % от оборота и прочие детали , которые знают люди, кто в теме.
Некоторые банки имеют так называемый "Заград тариф".
При блокировке счета с подозрением на операции по 115-Фз банк запрашивает док-ты.
Если ООО\ИП не предоставляет док-ты в указанный срок или предоставленные док-ты не устроят банк , при закрытии счета
и перевода средств в другой банк на свой же счет , как правило , снимается комиссия с остатка на счете( Заград Тариф)
Порой эта комиссия достигает 20%!!!!Как Вам от 3-4 или 10 единиц , заблоченных на аккаунте ,отнять 20ку?!)
Сами банки сообщают что эта комиссия сделана специально , что бы отпугнуть компании , занимающиеся сомнительными делами,
хотя на деле это просто мега маржа.
В некоторых случаях, имея связи в банке , можно отправить средства на КА , но таких случаев в практике все меньше.
Конечно , не все банки имеют данный тариф , такие как ВТБ\Сбер.
Я приведу список банков с актульными комиссиями на сегодня ниже и постараюсь дополнить по мере сил.
Надеюсь это кому то поможет не потерять ценный кэшью.
ВСЕМ УСПЕХОВ !

  • АЛЬФА БАНК , пункт ДБО 1.1.12. 10%
  • СОВКОМ БАНК , пункт ДБО 1.2.1. 10%
  • ТИНЬКОФФ БИЗНЕС , пункт ДБО 5.9. 15%
  • МОДУЛЬБАНК пункт ДБО 6.6. 15%
  • ПРОМСВЯЗЬБАНК пункт ДБО 16. 20%!
  • УРАЛ СИБ общие положения ДБО пункт 20. 10% (минимум 100К)!
  • БИНБАНК пункт ДБО 1.1.2.10 10%
 
Последнее редактирование:
Вверх Снизу